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香港神算子88614:百年人壽躺槍新光集團8億股遭凍結   償付能力連續10季度下滑

2019-05-13 06:39:40 來源:長江商報

四中四多少倍 www.pcvzm.icu     長江商報記者 鄭瑋

    浙江女首富周曉光家族的新光集團,還是走到了申請破產重整的一步。

    近日,百年人壽保險股份有限公司(以下簡稱“百年人壽”)第二大股東新光控股集團有限公司(以下簡稱“新光控股”)債務?;?,申請破產重整。

    據了解,新光控股及下屬公司有息負債總額高達340.85億元,身為其參股的保險企業,百年人壽也因此“躺槍”,目前新光控股所持有的百年人壽8億股股權(占比10.26%)已全數凍結。不過,5月10日,百年人壽相關負責人對長江商報記者稱,即使未來股權發生變更,也不會影響公司業務經營。

    長江商報記者發現,今年以來,百年人壽已經發生過多次股權調整,中國保險行業協會官網發布的變更股東公告顯示,2019年1月8日,大連萬達集團股份有限公司已將持有的9億股百年人壽股份轉讓給綠城房地產集團有限公司,就在此后不久,科瑞集團也將所持8億股百年人壽股份中的7億股轉讓給了國測地理信息科技產業園集團。

    事實上,近年來,百年人壽陷入了償付能力連年下滑和凈資產下降的雙重困境,此時,新光集團所持的8億股遭凍結,也讓百年人壽自救之路再添變數。

    8億股股權被凍結

    早在2009年3月,新光集團子公司新光飾品以發起人的身份,參與出資設立百年人壽,為第一大股東。截至2019年一季度末,新光控股持有百年人壽8億股股權,占比10.26%,為并列第二大股東。

    ST新光(002147.SZ)表示,若股東被凍結的股份之后被司法處置,則可能導致公司實際控制權發生變更,這也意味著,百年人壽也存在股權發生變更的可能性。

    業內人士表示,股權變更對險企會產生一定的影響,如新股東可能會要求進入董事會,挑戰目前的股權結構,謀求話語權等。

    據了解,百年人壽已經接到了法院關于凍結股權的要求,也進行了辦理。

    “股東自身出現債務?;?,對百年人壽的經營業務沒有實質性影響,在公司甚至沒有很多的討論”,百年人壽新聞發言人曾對外表示,股東方破產重整不會影響百年人壽正常運營。此外,公開資料顯示,新光控股董事長周曉光在百年人壽擔任非執行董事,目前,這一職位暫未發生調整。

    百年人壽新聞發言人曾表示,新光控股在百年人壽的權益,有可能會被其他債權人追償,假如債務處理順暢,可以有效化解風險;假如處理不好,才會涉及到百年人壽這部分股權投資,并不排除未來公司股權會發生變更的可能性,但不會對經營產生影響。

    連續10個季度償付能力下滑

    百年人壽于2009年6月正式開業,總部選址大連。公司注冊資本23.6億元人民幣,股東包括東方資產、國電電力、融達投資、大連港集團、大商集團、時代萬恒、新光集團、一方地產等17家公司。

    從成立之初到2014年,百年人壽4年間共虧損超過14億元。

    從2015年起,百年人壽終于實現了盈利,并且利潤逐漸增加,即使在整體壽險增長緩慢的2018年,百年人壽仍然實現了3億多元的凈利潤。

    對此,百年人壽方面表示,公司取得較好業績的原因在于持續優化產品和業務結構,加強成本管控,降低負債端成本。

    數據顯示,2011年至2017年,百年人壽保險業務收入取得了迅速增長,其中2017年保險業務收入的增速高達54.36%。

    然而,百年人壽在業務迅速擴張持續盈利的同時也不得不面對一個尷尬的現實——償付能力的持續下降。

    2018年末,中國內地納入審計的178家保險公司平均綜合償付能力充足率為242%,平均核心償付能力充足率為231%。而百年人壽綜合和核心償付能力充足率則分別為100.65%和88.13%,均逼近監管紅線。

    截至2019年1季度末,百年人壽核心、綜合償付能力充足率分別為93.29%、121.82%,最近一期的風險綜合評級為C級。

    按照監管要求,險企核心償付能力充足率不低于50%、綜合償付能力充足率不低于100%、風險綜合評級達B類以上,3項指標同時滿足,方為償付能力達標公司。

    事實上,償付能力充足率作為衡量保險公司經營是否正常的重要數據,百年人壽已經連續10個季度償付能力下滑。2016年第三季度,該公司核心、綜合償付能力分別為178%、195%,2018年第三季度的核心、綜合償付能力下降至91.19%、103.77%,2018年第四季度再度下降至88.13%、100.65%。

    凈資產連年下滑

    為了盡快在償付能力上達標,百年人壽也做了很大的努力。

    3月14日,銀保監會批準了百年人壽的發債請求。百年人壽獲準按照《關于保險公司發行資本補充債券有關事宜的公告》,在全國銀行間債券市場公開發行20億元10年期可贖回資本補充債券。

    公司層面的問題,百年人壽本身正在自救。但是令百年人壽鬧心的是股權過于分散,而且大股東萬達集團還在今年1月份轉讓了手中的股份。

    2014年,大連萬達分別受讓了國電電力、東方資產管理等持有的百年人壽股份,并由此持股比例增加至11.55%,位列第一大股東。

    但是,時隔4年,大連萬達也準備拋售已處于盈利期的百年人壽股份。

    中國保險行業協會官網發布的變更股東公告顯示,2019年1月8日,大連萬達集團股份有限公司已將持有的9億股百年人壽股份轉讓給綠城房地產集團有限公司,占百年人壽總股本的11.55%。

    就在此后不久的1月15日,科瑞集團也將所持8億股百年人壽股份中的7億股轉讓給了國測地理信息科技產業園集團。

    除了償付能力不容樂觀外,百年人壽的凈資產整體也呈現持續下降趨勢。2016年末百年人壽凈資產為74.78億元,已低于公司目前注冊資本77.948億元。到了2017年末和2018年末,百年人壽凈資產已分別下降至65.68億元和28.6億元。

    對此,百年人壽方面表示以上股權轉讓尚待監管部門批準,同時百年人壽也在計劃進行增資擴股,解決凈資產下降過快的問題。

    資料顯示,百年人壽在2012年到2015年間共獲得77.948億元增資,但此后兩年再未實施任何增資計劃。

    視覺中國圖


責編:ZB

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